Отказ в оплате по аккредитиву? Как экспортеры могут защитить свои права на получение платежа в международной торговле?

Вы считаете, что посредствомАккредитивРасчет гарантирует полную безопасность оплаты за товар? На самом деле это не так! Даже такой безопасный способ оплаты, как буква кредитования, все равно может столкнуться с риском необоснованного отказа в оплате! Как эффективно избежать рисков и гарантировать безопасность вашей оплаты за товар? В такой ситуации экспортер должен принять ряд мер, чтобы как можно лучше вернуть оплату за товар или уменьшить убытки. В этой статье предоставляется всестороннее руководство — от выбора банка-открывателя до профилактических мер!

I. Контроль рисков банка, открывающего кредитную карточку

Сначала, наилучший способ предотвратить такое положение дел — проведение полного комплексного исследования и контроля рисков в отношении банка-эмитента. Перед принятием аккредитива экспортер должен предпринять следующие меры:

1、了解开证行的资信状况：Оценить кредитworthiness и платёжеспособность банка-эмитента можно путём получения его кредитного отчёта. Китайская компания по страхованию экспортного кредита (СиноИншэн Бảo) может предоставить детальный кредитный отчёт. Если СиноИншэн Бảo отказывается страховать банк-эмитент или предлагает премию, значительно превышающую таковую для других банков, это может свидетельствовать о неудовлетворительном состоянии его кредитworthiness.
2、选择可靠的开证行： Выбор надежного банка-открывателя (банка, выпускающего аккредитив):При выборе банка-эмитента старайтесь предпочитать крупные банки с хорошей международной репутацией. Если противная сторона предлагает использовать небольшой или неизвестный банк в качестве банка-эмитента, экспортер должен проявить особую осторожность и узнать об его предыдущей истории исполнения обязательств и финансовом состоянии.
3、Уточнение деталей условий аккредитива:Перед подписанием аккредитива убедитесь, что его условия ясны и конкретны, а также отсутствуют «мягкие условия». Эти условия часто оставляют банку-открывателю повод для отказа в оплате. Например, «мягкие условия» могут включать требование предоставления дополнительных документов или специфичных проверок, которые банк-открыватель или заявитель могут использовать в качестве предлога для отказа в оплате.

Второй, меры по восстановлению после отказа в оплате по аккредитиву

Если произошло необоснованное отклонение платежа, экспортёр может предпринять следующие шаги:

1、Переговоры с открывающей банком:Срочно возражайте через уведомительный банк (банк, расположенный на месте нахождения экспортера) с открывающим банком, требуя предоставить письменные причины отказа в оплате. В соответствии с Правилами международной торговли по документообороту (UCP 600) открывающий банк при отказе в оплате обязан предоставить четкие письменные причины отказа. Если открывающий банк не соблюдает правила UCP 600, экспортер может использовать это для защиты своих интересов.
2、寻求法律援助：Если переговоры не принесут результата, экспортер может обратиться к юридическим путям решения проблемы. В таком случае особенно важно нанять профессионального юриста по международной торговле, который может предоставить экспортеру юридическую поддержку на основе международного торгового права и обычаев.
3、Решение споров через международные арбитражные органы:Если обе стороны не могут разрешить спор путем переговоров, экспортер может рассмотреть возможность передачи спора международной арбитражной организации, например, Арбитражной палате Международной торговой палаты (МТП). Международные арбитражные органы имеют обширный опыт в разрешении международных торговых споров и могут предоставить обеим сторонам справедливую и беспристрастную платформу для разрешения спора.

III. Другие профилактические меры

1、Использование резервного аккредитива (Standby Letter of Credit):Станд-бай-летер кредита — это платежное средство, гарантирующее получателю платежа в случае неисполнения обязанности оплаты стороной сделки. Оно может служить дополнительной гарантией основного письма кредита, и в случае непогашения долга стэнд-бай-летер кредита может быть использован для обеспечения возврата суммы платежа.
2、投保信用保险： застраховать кредитное страхованиеЭкспортеры могут застраховать экспортное кредитное страхование для передачи кредитного риска. Если покупатель нарушит договор или открывающий банк откажет выплачивать, страховая компания может нести ответственность за возмещение убытков. Хотя страховые издержки увеличат издержки сделки, но они обеспечивают большую защиту.
3、Аванс или залог:При проведении крупных или высокорисковых сделок можно потребовать от покупателя оплаты аванса или залога в определенном процентном соотношении, чтобы снизить риск отказа в оплате по кредитному документу или неисполнения обязательств.

Итог

Хотя расчет через аккредитив является общим и безопасным способом оплаты в международной торговле, он все же несет потенциальные риски, особенно в случае неудовлетворительного кредитного положения банка-открывателя или его намеренного отказа от оплаты. Познакомившись с рисками аккредитива, выбрав надежного банка-открывателя, разумно спроектировав условия аккредитива и применив такие меры защиты, как резервный аккредитив, кредитное страхование и т.д., вы сможете более спокойно справиться с риском отказа от оплаты и обеспечить успешное ввозврат денежных средств за товар.