Как безопасно получать переводные векселя при экспорте через посредников? Эти 8 ключевых моментов необходимо знать!

При экспорте в качестве агента обязательно нужно использовать банковский вексель?

Согласно последнему "Положению о управлении валютными обязательствами в рамках трансграничной торговли" в 2025 году, в операции экспорта по доверительству допускается получать два вида векселей:

• акцепт-аккредитив банка：Платеж гарантируется непосредственно эмитентом банка, что обеспечивает максимальную безопасность.
• Торговый вексель на акцепт：Необходимо дополнительное подтверждение третьей стороны, рекомендуется.Поступление валютной выручкисрок не превышает 90 дней

В практической работе мы рекомендуем в первую очередь использовать электронные банковские векселя с прямым подключением к системе SWIFT. В сравнении с бумажными векселями, они могут сократить цикл расчетов на 3 - 5 рабочих дней.

Какой конкретный операционный процесс приема векселей от имени?

Стандартизованный процесс приема и платежа банковских векселей включает шесть ключевых звеньев:

• Подписать трехстороннее соглашение (экспортер, агент, зарубежный покупатель).
• Проверка подлинности векселя (начиная с 2025 года необходимо проводить проверку через платформу сверки трансграничных векселей Центрального банка).
• Оформлять передачу векселя (ордера) по эндоссаменту.
• Регистрация банковского взыскания
• заявление о сверке валютной сделки на внешнем валютном рынке
• Распределение и очистка финансовых средств

Как предотвратить риски при оплате векселя?

На основании 286 обработанных нами случаев трансграничных споров по векселям рекомендуется принять следующие меры предосторожности:

• Двухуровневый механизм проверки：
  • Проверка элементов векселя на уровне банка.
  • Специализированные организации проверяют кредитоспособность эмитента.
• Настроить гарантию оплаты：
  • Требуется предоставить дополнительную банковскую гарантию.
  • Оформить страхование экспортных кредитных рисков
• План контроля финансовых средств：
  • Создать систему предупреждения о наступлении срока действия векселя.
  • Конфигурирование специальных резервов по рискам.

Какие новые изменения произойдут в управлении вексельными обязательствами в 2025 году?

Основными объектами внимания в рамках надзора в текущем году являются следующие обновления:

• Область принудительной аутентификации электронных векселей была расшичена до операций на сумму более 500 000 долларов США.
• Новые требования по трассированию блокчейн-негативов.
• Введение системы искусственного интеллекта для интеллектуального анализа и исследования в арбитражных спорах по междунарожным финансовым документам.

Как поступить в случае отказа в оплате аккредитивного векселя?

Рекомендуется выполнить три этапа обработки кризиса:

• Вmediately запустить процедуру сохранения векселей.
• Обжаловать через зеленый канал в рамках трансграничной арбитража.
• Включить механизм совместного принятия рисков (необходимо заранее договориться в агентственном соглашении).

Как рассчитываются расходы на прием векселей от имени?

Стандартная плата за услуги включает в себя:

• Базовая комиссия за обслуживание: от 0,3% до 0,8% от суммы сделки.
• Поправочный сбор за риск: взимается по градации в зависимости от способа оплаты.
• Комиссия за управление капиталом: проценты начисляются в соответствии с фактическим количеством дней пользования.

Каким способом принятия валютной выручки подходит для малых и средних предприятий?

Для предприятий с ежегодным объемом экспорта менее 5 миллионов долларов США мы рекомендуем использовать.Комплексные решения по факторингу вексельных обязательств：

• Банк осуществляет досрочное погашение на 80% номинальной стоимости.
• Агент несет ответственность за отслеживание векселей.
• Общий стоимость капитала может быть снижена до 4,5% годовых.

Как выбрать между электронным вексельным ордером и бумажным вексельным ордером?

В 2025 году доля электронных векселей достигла 78%. Рекомендуется выбирать электронные документы об обязательствах в первую очередь:

• Эффективность ликвидации повысилась на 40%.
• Процент прохождения проверки антифальсификации составляет 100%.
• Поддержка автоматического распределения счетов по умному контракту.